工商银行邵阳分行多措并举全面夯实反洗钱工作基础

邵阳新闻在线讯（通讯员 陈静 王培鑫）今年以来，工商银行邵阳分行始终坚持以“风险为本”的工作思路，贯彻落实《湖南分行2022年反洗钱工作计划》，不断夯实反洗钱工作基础，以高质量工作成果响应监管高期望。

高度重视，强化组织领导。为有效推动反洗钱各项治理任务，该行成立反洗钱工作领导小组，该行行长担任组长，纪委书记及副行长担任副组长，各部室、中心负责人组成反洗钱领导小组成员；同时设立内控合规部为反洗钱领导小组办公室负责统筹协调，全面强化督导。

统筹安排，建立长效机制。为明确反洗钱管理职责分工，压实洗钱风险管理责任，该行陆续制定了《邵阳分行2022年反洗钱工作三个计划及方案》及《邵阳分行2022年反洗钱（涉敏）工作考核实施细则》。进一步完善反洗钱内控制度建设，从业务培训、风险治理、日常督导及业务检查等全方位提升反洗钱工作治理能力；有计划、有安排、有准备的实现反洗钱“高效率、低风险、零处罚”目标。

纵深推进，深入基层行督导。以KYC治理质量为切入点，反洗钱小组紧盯落后支行，持续对个人客户、单位客户信息治理等方面提出有效整改建议及下一步工作措施，带动支行重视KYC治理工作，化被动为主动，引导客户更新完善身份信息；同时加强新客户准入及风险识别，确保新增客户信息完整率达到100％。今年上半年，在省分行内控评价监测指标考核中，邵阳分行机构客户信息完整率、公司客户信息完整率、个人客户完整率指标较一季度均实现提质进档，下阶段KYC治理质量也将呈向好趋势。

形式多样，加强反洗钱培训教育。按照省分行要求，邵阳分行采取“跟班学习、送教上门、网络培训、知识竞赛”等方式积极开展行内反洗钱主题活动，增强反洗钱尽职调查回复质量及员工反洗钱风险意识、合规意识，保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求，掌握反洗钱工作的必备技能。同时，邵阳分行履行社会责任，向社会公众开展反洗钱教育活动，通过线下摆台及制作美篇、H5等方式，广泛宣传洗钱犯罪形式及应对措施，增强社会公众的风险防范意识，维护社会金融安全。

下一步，工商银行邵阳分行将进一步规范做好各项反洗钱日常工作，建立完善与监管部门的沟通联系制，及时掌握新要求、新举措，牢牢守住“高效率、低风险、零处罚”的底线，举全力实现反洗钱先进单位目标。