邵阳农商银行罗市支行成功拦截一起异常开卡事件

邵阳新闻在线讯（通讯员 邓瑶瑶 谢怡冰）3月21日，邵阳农商银行罗市支行在办理银行卡开卡业务时，严格落实省、市关于打击治理电信网络新型违法犯罪重要指示精神，成功识别拦截一起异常开卡事件，并上报派出所作进一步调查。

当天上午11时02分一位客户来到罗市支行办理开卡业务，开卡理由为贷款用途。在工作人员向其询问具体贷款支行及客户经理时，该客户支支吾吾说不出来，且全程在接听电话。这一举动引起了工作人员的警觉，乘机询问该客户在与谁通话并表示可以与对方电话进行沟通，便于快捷了解情况。在接到该客户递过来的电话时，发现这是一通通话方备注为“广发银行”的微信语音通话。微信通话方称客户是他弟弟，办卡是为其所用，并非贷款需求，最近反电诈形势严峻，所以让弟弟来问问办卡需要什么资料。工作人员刚想回答，客户手机又接入了一通来电对方备注为“农商银行”的通话，工作人员示意客户接听电话并表示自己作为对方“同事”可以与其沟通了解情况。通话中，对方称客户是他朋友，因贷款原因需要办卡，当工作人员问其属哪家支行，在支行担任什么职位时，对方说自己不是银行工作人员。此时，上一通微信语音通话方发来微信消息要客户称自己新店开业需办卡结算。工作人员当即意识到客户开卡全程受微信、电话方支配，于是婉拒客户开卡要求，并告知其出租、出售、出借银行卡的违法行为带来的后果，并在客户离开后将此事件向当地派出所进行上报。

当日下午，该客户折返罗市支行，拿着一万元现金，态度强硬地要求工作人员办理开卡，并称自己为合法公民，新店开业经营需要用卡，同时威胁当班工作人员，如不予开卡其本人就会遭到投诉。支行工作人员尽力稳定客户情绪，在拖延住客户的同时向当地派出所报警。16时04分左右，罗市派出所三名民警将该客户带走作进一步调查。

据了解，自“断卡”行动开展以来，邵阳农商银行严格把控开户环节，切实履行客户身份识别责任，此次及时拦截可疑开户情形并上报异常开户信息，有效将风险遏制在萌芽状态。同时，该行不断加强打击治理电信网络新型违法犯罪工作力度，通过反洗钱监测、回访等方式，对一人多卡、长期不动户、存量账户进行全面排查，对可疑账户、涉案账户进行清查管控，用实际行动保护人民群众的合法权益。