邵阳日报·邵阳新闻在线讯（通讯员 李莉 颜磊）3月5日，邵东农商银行收到一封来自邵东市反诈中心的表扬信。表扬信提到，邵东农商银行以高度的责任心和使命感，积极响应，主动作为，与市反诈中心建立紧密的协作关系，持续参与打击治理电信网络诈骗工作，以实际行动构建安全金融环境、保护人民群众的财产安全作出了突出贡献。

近日，一名男子至邵东农商银行双凤分理处柜面取现5万元，“请问这些资金的具体来源是？”“交易对手是否认识？”面对柜员严格执行“四查三问三核”制度的询问，客户李某眼神游离、应答含混，仅以“跨省卖烟货款”搪塞，却无法提供任何购销合同、物流单据等佐证材料，且该笔资金系刚转入符合“快进快出”典型特征。这种反常表现引起分理处工作人员高度警觉，立即启动账户临时管控程序，并将可疑交易线索报送总行及开户网点九龙支行。

总行运营管理部接报后，立即启动警银协作机制，将线索移交邵东市反诈中心进行研判。与此同时，该客户转赴九龙支行再次尝试取现。早有准备的银行工作人员沉着应对，一边以系统升级为由延缓业务办理，一边配合赶赴现场的九龙岭镇派出所民警完成布控。经查，该客户使用自己银行卡为他人收取违法资金，存在洗钱嫌疑，目前该案件正在进一步调查中。此次行动成功协助警方抓获一名涉嫌洗钱的犯罪嫌疑人，并有效拦截了涉案资金5万元。

自“断卡行动”开展以来，邵东农商银行在市公安局反诈中心的大力支持和密切配合下，通过优化内部流程、强化员工培训、引入科技手段等措施，构筑起了一道坚实的反诈防线，为保护人民群众财产安全和合法权益作出了积极贡献。据悉，2024年该行已累计拦截可疑交易35笔，协助公安机关破获案件5起，挽回群众经济损失超170.21万元。