邵阳新闻在线讯（通讯员 邹谭俊 林峰禄）4月20日上午9时许，洞口县农商银行辖内罗溪支行的营业大厅正常运营，来往客户逐渐增多。此时，一名身材矮小的青年男子在大堂经理指引下来到了罗溪支行信贷办公室，找到客户经理杨汉（化名）咨询贷款业务。

严把准入关了解客户信息

客户经理杨汉随后与李某细心交流，了解到此人是罗溪本地人，多年外出务工近期回到家乡修建了一幢价值20余万元的新房。现在房子建好了，但想创业搞山羊养殖缺乏资金，刚巧其本身又是建档立卡的贫困户，听邻居说“只要是贫困户就都能来农商银行借钱”。

“政府和我们银行现在正在大力资金扶助建档立卡的贫困农户，积极发放符合条件的小额贫困农户贷款，这样的政策不假。但是这并不意味着只要是个建档立卡的贫困户就能贷到款，都有相关准入条件和制度规定的。我们需要到您家去调查核实，如果确实符合条件，我们肯定会以最快的时间解决您的资金需求，请您放心！”

随后，客户经理杨汉叫上同事前往李某所在的宝瑶村进行实地调查。在通过实地调查走访、拍照取证、询问了解后，该行客户经理商议决定尽快办理相关的贷款手续，从快放款。于是赶回网点着手准备相应贷款材料。

核查身份证牵出客户“隐情”

“请把您的身份证给我，我要为您注册一下基本信息。”该行客户经理杨汉从李某手里接过身份证，在电脑系统中输入了他的身份证号码，并填写了他的相关资料。

就在准备打印相关资料的时候，罗溪支行行长走过来对杨汉说：“你这个调查报告好像有个地方没写对，你和我进来改一下。”说完急忙向杨汉使了个眼色，拐到墙角立马对其耳语道：“这个李某身份信息有问题，刚才联网核查的时候后台报警了。刚派出所打电话来了，要我们先稳住李某,他们马上赶过来。”短暂的震惊之后，杨汉马上意识到事情的严重性，毫不犹豫的回答道：“好。”随后，他俩调整一下心情若无其事地回到了办公室。 

处变不惊协助擒追逃人员 

面对这突如其来的情况，罗溪支行行长并没有慌张，面带笑容与李某说：“您这笔贷款的详细用途是怎么打算的？你和我们说说。”过了十分钟，一辆警车疾驰而来，下来的三名警察迅速走进办公室把李某抓获。

后来经办案民警介绍，李某之前在浙江一带的ATM机上安装针孔摄像头和读卡器，对储户的银行卡进行复制和窃取密码，当初被抓获时身上搜出1000多张银行卡和400多万现金，属于严重的财产侵占和金融诈骗罪，并被判刑六年。2012年左右刑满释放，后来在2015年又采取相同的手法窃取他人大量财产，并成功潜逃，被浙江省公安厅发布网上追逃名单至今。 

这件事情深刻教育员工要在日常工作中严格按照制度和规程办事，各个环节缺一不可，否则会造成无法挽回的损失。而真正做到严格把关工作环节，我们就能够及时防范风险、避免损失。