邵阳新闻在线讯（通讯员 钱书忠 姚红）“洗钱，是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。反洗钱是指为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动……”近日，在农行隆回县支行开展反洗钱活动现场，该行采取图片展示、发放资料、现场宣导等多种形式向社会公众宣传洗钱的含义、性质、案例、防范措施等，吸引社会公众围观，现场人头攒动，场面火爆。这是该行认真开展反洗钱活动而采取的一项工作举措。

　　据了解，近年来，该行认真贯彻落实人民银行和农总行反洗钱工作部署和要求，积极采取各种措施，切实加强反洗钱工作，着力构筑反洗钱“四道防线”。

　　抓好教育培训，筑牢思想防线。该行积极开展反洗钱知识及有关政策法规的教育培训工作，组织员工认真学习人民银行和农总行有关反洗钱工作制度及办法，要求全行员工将各项规定和要求落实到工作中，进一步增强广大员工的反洗钱意识和自我保护意识，防止盲目操作和违规操作。同时，每月召开一次营业网点反洗钱工作分析会，通过对典型案例、屡查屡犯案例和新出现问题的剖析，促使员工深刻认识未执行制度带来的危害性，提高员工对规章制度、防控措施的理解和执行能力，促进反洗钱各项工作制度和要求的落实。

　　堵住洗钱源头，筑牢制度防线。该行要求一线柜员严格执行制度规定，对开立个人结算账户业务，严格执行客户身份识别制度，认真审查客户开户资料，对照身份证联网核查系统进行身份证件核对，妥善保存客户身份资料和交易记录；对开立对公账户业务，严格按照操作规程核实开户企业注册地、办公地址等事项，准确审核和判断企业开户资料的真实性和有效性；严格执行“本人办、交本人、本人签”、“证书双人发放”、密码器交易限额控制等制度，同时注意对高龄或低龄、异地客户的个人电子银行注册和认证介质的发放，严防客户洗钱风险；把好电子银行注册关和客户预留信息关，加强企业网银注册环节的尽职调查、客户身份核实、印鉴核对工作，确认网银注册是客户的真实意愿，避免冒名注册、违背客户意愿注册等风险。

　　加强交易监控，筑牢责任防线。该行建立反洗钱工作职责，明确反洗钱人员的工作责任，要求一线柜员在办理业务过程中，做到及时核实大额存取款及转账业务的预留电话，仔细核实客户信息真实性，并进行相关提示；加强现金管理，摸清客户资金来源，了解和研究判断客户资金往来的合理性，重点关注大额交易客户的资金流向，对疑点进行重点监控分析，并及时上报重点可疑交易；按规定做好反洗钱数据录入、反洗钱报表上报和反洗钱协查等工作，确保大额交易、重点可疑交易的识别及上报工作落实到位。

　　强化内外宣传，筑牢心理防线。该行将“反洗钱”宣传图片张贴到每个营业网点大厅和自助银行服务区，将“反洗钱”宣传单摆放在营业网点显眼位置，利用营业网点LED、电视播放反洗钱知识，通过在网点门前悬挂横幅、柜台发放宣传册等加强对客户的宣传。同时，该行采取定点和全面相结合的方式，每年开展一次反洗钱宣传月活动，组织业务骨干采取上街摆摊设点，设立咨询台等多种方式开展反洗钱宣传，及时将社会上出现新的诈骗手段、方式和案例传达给社会公众，让社会公众对洗钱犯罪多一分了解，少一分风险，从思想上、行动上筑牢反洗钱心理防线，引导社会公众远离洗钱，有效增强了社会公众的反洗钱意识。