邵阳新闻在线讯(通讯员 钱书忠 刘惠林)近年来,农行隆回县支行按照人民银行反洗钱工作要求及上级行反洗钱工作有关精神,不断强化反洗钱意识,认真落实反洗钱各项工作制度,采取各种有力措施着力构筑反洗钱多道防线,有效遏制了洗钱犯罪,维护了金融秩序,推动了反洗钱工作的顺利开展。
抓人员配备,筑起反洗钱责任防线。该行建立反洗钱工作队伍,配齐配足配强反洗钱岗位人员,选择熟悉业务、责任心强的优秀员工从事反洗钱工作,落实反洗钱岗位职责,明确工作要求,做到反洗钱工作有人抓、有人管,确保反洗钱各项工作得到了有效落实。
抓教育培训,筑起反洗钱思想防线。该行积极开展反洗钱知识及有关政策法规的教育培训活动,组织员工认真学习人民银行和农总行关于反洗钱工作的制度及办法,要求员工将反洗钱各项规定落到实处,不断增强全行员工的反洗钱意识和自我保护意识。同时,每月召开一次反洗钱工作分析会,通过对典型案例、屡查屡犯案例的剖析,增强员工的风险防范意识,提高员工对规章制度、防控措施的理解能力和执行能力,促进了反洗钱各项工作制度和要求的落实。
抓宣传动员,筑起反洗钱心理防线。该行充分利用室内电视、电子显示屏、展示板等宣传阵地,加强对反洗钱工作的宣传。对社会上出现新的诈骗手段、方式和案例及时传达给客户,保证客户资金安全。同时,采取定点和定期相结合的方式,通过在网点门前悬挂横幅、上街摆设摊点、网点柜台发放宣传册、在营业大厅电子显示屏滚动发布反洗钱知识、专设反洗钱咨询台接受公众咨询等多种形式加强反洗钱宣传,有效增强了公众的反洗钱意识。
抓机制建设,筑牢反洗钱制度防线。该行健全反洗钱组织机构,成立由主要负责人任组长、主管领导和相关部门经理、网点主任为成员的反洗钱工作领导小组,下设反洗钱办公室,加强对全行反洗钱工作的组织领导、管理和协调工作。同时,制定反洗钱专项管理考核办法,细化考核内容,量化考核目标,加强岗位人员约束与制约,保持反洗钱岗位人员相对固定,确保反洗钱各项工作持续深入推进。
抓管理源头,筑起反洗钱内控防线。该行从抓网点业务操作细节入手,对开立个人结算账户业务,严格执行客户身份识别制度,认真审查客户开户资料,对照身份证联网核查系统进行身份证件核对,并妥善保存客户身份资料和交易记录;对开立对公账户业务,严格按照操作规程核实开户企业注册地、办公地址等事项,准确审核和判断企业开户资料的真实性和有效性;严格执行“本人办、交本人、本人签”、“证书双人发放”、密码器交易限额控制等制度。同时,加强对网银开户客户提供的信息有效性及真实性的审核,把好电子银行注册关和客户预留信息关,强化反洗钱工作基础,严防客户洗钱风险。加强客户风险分类及大额和可疑交易报送等工作,要求网点临柜人员认真履行大额、可疑交易报告和重大事项报告职责,加强现金管理,摸清客户资金来源,了解和研判客户资金往来的合理性,重点关注大额交易客户的资金流向,对疑点进行重点监控分析,并及时上报重点可疑交易;按规定做好反洗钱数据录入、反洗钱报表上报和反洗钱协查等工作,确保大额交易、重点可疑交易的识别及上报工作落实到位。
抓检查落实,筑起反洗钱监督防线。该行将反洗钱工作纳入日常管理工作的检查、辅导、督促范围,做到工作同布置、同检查、同考核。分层次、有目的地组织开展反洗钱专项检查和抽查活动,重点检查客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度的执行情况。对检查中发现的问题,要求被查网点及时整改,并将检查情况及时报反洗钱办公室,以便采取针对性措施,提高反洗钱监督工作的有效性。