邵阳新闻在线讯（通讯员 钱书忠）近日，从农行湖南省分行传来喜讯，农行隆回县支行辖属高坪支行和紫阳营业所喜获2015年全省“三化三铁”先进单位。这是该行坚持从严管理、从严治行，加强标准化、规范化、制度化建设，实施铁账、铁款、铁规章管理目标，不断创新内控监管新思路，强化内控体系建设，完善考核管理机制，突出抓好操作风险管理、反洗钱、运营风险核查、案件防控、内控评价、监督检查等内控案防重点工作，积极构建风险防控新格局，实现无经济案件、无重大风险事件、无重大洗钱事件、无重大责任事故、无违法违纪案件、无监管处罚等“六无”安全目标结出的硕果。

　　据了解，近年来，该行面对经济新常态和金融监管新要求，秉承“三铁”老传统，在优化服务、发展业务的同时，深入推进“抓合规、促发展”活动的开展，加大对运营管理精细化、业务操作精细化、风险控制精细化、业务流程精细化的管理力度，进一步夯实了柜面业务操作风险管理基础，促进了全员合规意识明显增强和业务稳健发展。

　　为加强业务操作风险的防范工作，进一步完善操作风险管理体系，强化柜面业务操作的监督管理，在绩效考核中，该行将内控案防工作单列考核，权重达到50分，采用倒扣分制，占全部考核权重的30%以上，对风险进行全程监控。严格执行岗位职责和业务权限制度，加强对授权业务的全程监控和对柜员办理的业务进行监控，简化业务流程，规避授权流于形式的行为发生。在实际工作中加强操作风险和合规风险管理，创新操作风险管理模式，从方式、手段和机制入手，实现监管的重心、模式、方法、内容、环节、形式等转型，督促各营业网点对规章制度和操作流程进行落实。加强对临柜业务操作的管理，特别对存在问题比较集中的业务操作环节重点监控、重点管理，对重点岗位、重点人员进行重点检查，规范业务操作流程。认真落实身份核查制度，防范假冒开户及反洗钱风险，做实账户实名制。加强重点业务关键环节风险管控，突出对重点部门、重点环节、重点岗位、重点时段的控制与防范，使员工进一步提高遵守各项规章制度的自觉性，严防个人柜面业务操作风险。

　　为全面加强柜面业务操作风险管理，该行严格执行岗位职责和业务权限制度，加强对授权业务的全程监控和对柜员办理的业务进行监控，消除简化业务流程，规避授权流于形式的行为发生。对柜面业务流程和规章制度进行全面的梳理和风险评估，在严格控制风险的前提下，优化、完善业务流程。从集中业务流程、标准、评价等方面入手，建立起统一规范的柜面业务质量控制体系。完善信贷集体审议制以及资金封闭管理办法等，加强内控管理制度建设，确保合规经营。开展遵章守纪教育，坚决杜绝刻意掩盖操作失误、绕流程办理业务等风险事件的发生。注重加强对员工业务的内控制度建设和合规性管理，以及内部员工职业道德教育和违规操作的惩戒，加大责任追究。常抓不懈抓好风险防范工作，强化柜面业务管理，规范业务操作流程，加大监督、检查力度，突出积分管理和责任追究，加大考核激励和惩处力度。认真履行客户提醒义务，做好对客户的风险宣传教育，防范外部欺诈。利用晨会和例会等形式为员工讲解典型案例和有关制度规定，对员工违规行为以及屡查屡犯的问题实施“积分”处罚，并限期整改，消除柜面操作业务关键环节存在的风险隐患，有效防范事故案件，形成“人人重风险、事事讲合规”的良好氛围。

　　与此同时，该行强化对柜员的培训与教育，组织员工认真学习柜面业务操作规范手册，让柜员知悉操作规程，严禁违规操作。积极开展员工业务培训和业务流程的学习，加强柜面业务管理等知识的学习培训。根据员工的岗位特点，梳理岗位风险控制机制，有针对性地进行培训，深入细致地对《员工违规行为处理规定》、《违规积分管理规定》和柜面业务操作规范手册等规章制度进行学习，提高员工业务操作技能，使员工熟练掌握业务操作技能，牢记规章制度和业务流程，时刻把风险控制放在第一位。加强业务操作流程和相关文件的培训，特别是对风险点、关键点、重点部位加强学习，使员工烂熟于胸，避免在操作过程中因业务不熟练引起不必要的损失及风险。经常性地组织员工、客户经理进行岗位考试，加强对网点主任、客户经理、自助设备管理员等重点人员的管理，规范其执业行为。加强对员工行为动态管理，建立员工行为动态档案，定期对员工进行行为排查，坚决杜绝参与非法集资、违规代客、违规宣传销售理财产品等行为。加强学习辅导和整改，尤其对上级行下发的业务管理制度等重要文件，督促相关人员认真学习和掌握，做到思想上高度重视，行动上狠抓落实，努力提高临柜人员的整体素质。