案例一

手头紧的小李为赚点快钱，将自己的身份证、银行卡、网银Ｕ盾、手机卡“全套”出租。犯罪分子为银行卡配套开通手机银行，将其用于洗钱。受害人将钱打进骗子指定的账户即小李银行卡中，然后被快速分成多笔小额款项转至数张银行卡，再由分布各地的团伙成员将赃款取走。几个月后，民警找到小李，他才知道自己的银行卡涉及多起电信诈骗案件。等待小李的将是法律的惩罚。

风险提示：切勿出租出借出售身份证、银行卡

1.切不可为蝇头小利出租、出借、出售身份证、银行卡，以免造成经济损失并承担法律责任。

2.银行卡到期勿丢弃，销户销毁需牢记。

3.妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户工具。

案例二

某日，何先生收到银行短信，告知其个人账户4600元钱，由活期存款转为定期存款。在收到短信提醒后不久，何先生接到来历不明电话，对方询问何先生是否是其本人在他们的游戏平台进行了充值。何先生立即回答说“不是”，于是该名“客服”称可以将钱退回，如果不相信存在该笔交易，可以到附近的ATM机查看。何先生平时并不经常使用网银，于是就按照“客服”的建议去ATM机查看银行卡余额，果然少了4600元。这时“客服”人员说仅需要提供一个验证码就可以退款。过了几秒钟，何先生便收到了一个转账交易4600元的验证码短信。虽然何先生开始相信了这位“客服”的话，但看到短信内容后还是有所警觉，并没有给对方提供。随后，何先生联系了银行客服，得知可能是自己的账号密码被盗，而且ATM机是不能查到定期存款的。定期存款只能在柜台或者网银登陆才可以看到。如果何先生当时向骗子提供手机收到的验证码，那么银行卡的钱就会真的被盗了。

风险提示：警惕电信网络诈骗陷阱

1.不轻信来历不明的电话或短信，不给骗子继续下套的机会。

2.身份信息不要轻易泄露，不因贪图小利而受骗子信息的诱惑。

3.及时向家人宣传一些常见的诈骗手段，防止家中的老人被骗。

案例三

刘女士经人介绍加入某“专家荐股群”，群里“老师”不断推荐某平台自行发行的虚拟货币，并且声称该平台即将上线，正在发行的平台币预计未来有10到20倍，甚至100倍的溢价，而且冒充一些大型的正规金融平台为自己背书。在群里不断刷屏的一夜暴富故事引诱下，刘女士买入大量“虚拟币”，该虚拟货币交易平台一夜之间关闭，股票群被解散，刘女士所有资金都无法提取。经调查，该平台实际并不存在，所谓“虚拟货币”也并不真实，完全是诈骗平台自导自演的数字假象。

风险提示：警惕虚拟货币投资骗局

1.警惕虚拟货币诈骗，谨防个人财产受损。

2.虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。

3.虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

4.参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。